Guided by Alpian mandat d'investissement

Investir avec Alpian est simple et entièrement numérique, ce qui vous permet de commencer rapidement, sans paperasse ni déplacements en agence. Une fois l’application Alpian téléchargée et votre compte créé, suivez ces étapes:

1) Ouvrez l’application Alpian et appuyez sur l’onglet Investissements, le troisième icône à partir de la gauche sur votre écran.

2) Appuyez sur Commencer maintenant pour choisir le mandat d'investissement qui correspond le mieux à votre style:

• Managed by Alpian (mandat discrétionnaire): Gestion de patrimoine sans intervention de votre part.

• Managed by Alpian Essentials (mandat discrétionnaire): Gestion de patrimoine pour petits budgets, incluse dans le mandat 'Managed by Alpian'.

• Guided by Alpian (mandat de conseil): Investissez avec les recommandations de professionnels de l'investissement.

3) Après avoir sélectionné le mandat qui vous convient, complétez un questionnaire de 10 minutes pour nous fournir des informations sur vos connaissances financières, votre situation, vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque. Cela nous permettra de créer une stratégie d'investissement sur mesure pour vous. Vous aurez également l’opportunité de définir vos préférences en matière de zones géographiques ou des classes d’actifs à inclure ou exclure, ainsi que le niveau d'impact souhaité.

4) Une fois le questionnaire terminé, vous pouvez maintenant consulter la stratégie que nous avons élaboré. Voici tout ce que vous pouvez vérifier avant de vous engager à investir:

• Répartition du portefeuille: Vous verrez un détail de l’allocation de vos fonds entre les obligations, les actions et les investissements alternatifs. Des modifications sont possibles à cette étape.

• Projections de risque et de rendement: Vous comprendrez les risques potentiels et les rendements attendus de votre stratégie.

• Score d'impact: Vous pourrez évaluer l'impact social et environnemental de votre portefeuille et en ajuster le niveau d'impact.

• Niveau de risque: Vous pourrez comparer votre stratégie aux autres stratégies d'Alpian en fonction de votre profil de risque.

• Performance historique: Vous pourrez consulter la performance passée de la stratégie sélectionnée pour avoir une idée de sa performance, si vous la choisissez.

• Exposition: Vous pourrez examiner les pays et secteurs que vos investissements toucheront.

5) Si vous êtes d’accord avec la stratégie proposée, il est temps de l’accepter.

6) Enfin, vous devrez signer le contrat pour commencer et transférer des fonds sur votre compte d'investissement.

7) Félicitations, vous êtes maintenant un investisseur!

Une fois les fonds déposés sur votre compte Alpian, le processus dépend du type de mandat choisi:

• Managed by Alpian et Managed by Alpian Essentials: Vos fonds sont investis lors de la prochaine session de rééquilibrage, qui a lieu chaque matin de semaine, lorsque les marchés financiers sont ouverts. Aucun rééquilibrage n’a lieu les week-ends ni les jours fériés.

• Guided by Alpian: Après avoir déposé des fonds, vous devez soumettre vos ordres d’investissement. Ces ordres sont exécutés à la prochaine clôture d’investissement, toutes les transactions étant regroupées et exécutées vers midi.

À la différence des banques classiques, notre approche simplifiée vous permet de commencer facilement, sans formalités lourdes ni réunions en personne.

Actions: Thématiques environnementales, Thématiques sociales, et actions des régions Suisse, États-Unis, Europe, Asie hors Japon, Japon et marchés émergents.

Titres à revenu fixe: Comprend les obligations d'État mondiales (toutes échéances et indexées sur l'inflation), les obligations d'entreprises de qualité Investment Grade, les obligations à haut rendement, les marchés monétaires, la thématique des banques de développement et la thématique des obligations vertes.

Alternatives: Matières premières, métaux précieux, crypto-monnaies.

Nos mandats de gestion sont basés sur des ETFs. Pour sélectionner les ETFs inclus dans nos portefeuilles, nous avons suivi un processus de sélection rigoureux à travers 4 sous-classes d'actifs: Revenu Fixe, Actions, Matières Premières et Actifs Numériques. En savoir plus.

Après avoir établi votre profil d'investisseur dans l'application pour créer la stratégie d'investissement, vous aurez accès à diverses données sur les performances passées, le profil de risque, la volatilité et bien plus encore.

Oui. Alpian intègre les services bancaires du quotidien et les services d'investissement dans une seule application. Une fois que vous avez ouvert un compte, il sert de plaque tournante pour vos besoins bancaires et d'investissement, simplifiant ainsi votre gestion financière.

Chez Alpian, nous accordons une grande importance à l'intégrité et à la transparence. Nous adhérons strictement à une politique qui consiste à n'accepter aucune compensation de la part de tiers qui pourrait influencer le service que nous offrons à nos clients. Dans les cas exceptionnels où une telle rémunération est inévitable, nous vous reversons directement l’intégralité du montant.

Notre collaboration avec des conseillers externes, y compris des sociétés du groupe Intesa Sanpaolo, se fait dans le plus grand respect de ces principes. Nous sommes les seuls responsables de toutes les décisions d'investissement prises dans le cadre de nos services de gestion discrétionnaire de portefeuilles, ainsi que de toutes nos recommandations d'investissement. Cela garantit que nos conseils sont toujours objectifs, transparents et adaptés à vos objectifs et besoins financiers uniques.

Absolument, vos investissements chez Alpian ne sont pas bloqués. Vous pouvez y accéder à tout moment, avec une liquidation généralement effectuée sous deux jours ouvrés après votre demande:

• Pour les mandats Managed by Alpian / Managed by Alpian Essentials: Les ordres sont exécutés lors du prochain rééquilibrage.

• Pour le mandat Guided by Alpian: Les ordres sont exécutés lors de la prochaine clôture d’investissement, généralement autour de midi.

Une fois les transactions réglées (échange des instruments contre des liquidités via notre courtier en 2 jours ouvrés), les fonds seront disponibles.