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Il mercato in sintesi: Rolling in the deep.

Il mercato in sintesi: Rolling in the deep.

8 settembre 2023
Pubblicazioni

La nostra scelta per questo mese non ha bisogno di presentazioni. "Rolling in the Deep" di Adele cattura l'intensità viscerale della navigazione in acque imprevedibili, proprio come i recenti cambiamenti nei nostri mari finanziari. Proprio come la canzone risuona con la profonda profondità del sentimento, il mercato pulsa costantemente di profondi flussi e riflussi. Il tempo e il ritmo, rispecchiando il dinamismo del mercato, hanno posto le basi per comprendere la nostra attuale posizione di mercato. 

Nelle ultime settimane, i mercati finanziari hanno vissuto un mix di alti e bassi, dipingendo un quadro complesso per gli investitori. Analizziamo gli sviluppi chiave del mese scorso. 

Alla fine di luglio, c'era un senso di ottimismo che ha portato ai primi giorni di agosto. Sembrava che gli investitori fossero stimolati dalla sensazione che l'IA avesse il potenziale per alimentare tutto, compresi i mercati. Tuttavia, con il passare del mese, l'entusiasmo è svanito, portando a cali in vari settori di mercato. Proprio come disse una volta Adele: "Avremmo potuto avere tutto, ma ora stiamo andando a fondo". 

I prezzi di quasi tutte le attività sono diminuiti ad agosto, in particolare quelli più rischiosi. Gli indici azionari di tutte le regioni hanno chiuso il mese in territorio negativo. I mercati asiatici sono stati i peggiori, poiché le turbolenze immobiliari in Cina non sembrano essere finite. Il colosso immobiliare cinese Country Garden è inadempiente per un pagamento importante che ha inviato increspature attraverso il mercato. Anche gli asset digitali hanno registrato perdite significative. 

Anche i mercati a reddito fisso non sono stati risparmiati. Ciò è stato sorprendente considerando le recenti azioni delle banche centrali, che avevano implicato una possibile pausa nei rialzi dei tassi. Tuttavia, gli investitori avevano una prospettiva diversa. Poiché il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha riacquistato la sua capacità di emettere debito e ha inondato i mercati con nuove offerte, la cautela ha attanagliato la comunità degli investitori, con conseguente aumento dei tassi (e perdite per gli investitori). 

C'erano pochi posti dove nascondersi. Anche attività come l'oro, in genere viste come un rifugio sicuro nei mercati turbolenti, hanno registrato cali. La storia d'amore tra mercati e investitori è finita? Dovremmo prepararci ad assistere a nuovi minimi? 

Sebbene non possiamo ignorare la possibilità di ulteriori turbolenze, è importante mettere le cose in prospettiva: 

  • Durante l'estate, l'attività del mercato tende ad essere bassa e le reazioni possono diventare esagerate a causa del minor numero di acquirenti e venditori. Poiché gli investitori tornano dalle vacanze, abbiamo assistito a un rinnovato entusiasmo nei mercati. 

  • Per quanto possano essere stressanti le notizie provenienti dalla Cina, la situazione non è cambiata radicalmente laggiù. È anche importante andare oltre i titoli dei giornali. 

  • Sebbene ci siano periodi in cui tutte le attività subiscono un calo, spesso a causa di carenze di liquidità o pressioni esterne, gli ultimi mesi hanno dimostrato che la diversificazione rimane efficace per gli investitori. 

In sintesi, l'ultimo mese è stato caratterizzato da una miscela di tendenze positive e negative nei mercati finanziari. Mentre alcuni settori hanno affrontato battute d'arresto, ci sono ancora raggi di speranza e opportunità all'orizzonte. Per apprezzare meglio queste opportunità, per coglierle, potrebbe essere utile ricontattare le reazioni emotive e adottare una prospettiva più indipendente. 

Camera di demistificazione: pagamento predefinito, è un cattivo dottore? 

Country Garden è uno dei più grandi sviluppatori immobiliari della Cina con sede nel Guangdong. Il 7 agosto il tifone immobiliare è inadempiente sui loro pagamenti ai creditori, il che ha portato a molte speculazioni sulla stabilità dell'economia cinese.  

Cosa significa per un'azienda come Country Garden, uno dei più grandi sviluppatori immobiliari in Cina, non adempiere ai propri pagamenti?  

Le inadempienze si verificano quando un'azienda o un individuo non è in grado di soddisfare i pagamenti programmati o gli obblighi di interesse in tempo. Una società inadempiente sui pagamenti significa un punto critico in cui gli impegni finanziari vacillano. Questo fallimento può indicare un disagio finanziario sottostante e innescare una cascata di conseguenze. Forse la ripercussione più significativa in questo caso sono le implicazioni che ciò potrebbe avere sulla Cina e sull'economia mondiale. 

Quando si verifica un'inadempienza finanziaria, le aziende hanno alcune strade che possono esplorare per rimettersi in piedi. 

Tra il processo predefinito, un'azienda in genere entra in un periodo di grazia, offrendo una tregua temporanea. Questa è la situazione attuale per i principali sviluppatori cinesi a cui è stata concessa una proroga fino a settembre per correggere i loro ritardi di pagamento. Questo periodo di grazia è comunemente collegato a una ristrutturazione del debito dovuto dalla parte inadempiente ai propri creditori. In sostanza, i mutuatari e i prestatori stipulano un accordo per rinegoziare condizioni favorevoli o flessibili per evitare il fallimento. Ciò può comportare: 

  • Accordo su condizioni riviste, come tassi di interesse più bassi o date di scadenza prorogate. 

  • Scambio di debito in azioni, in cui i creditori accettano la cancellazione di una parte o di tutto il debito in essere in cambio di azioni della società. 

  • Offrire un "taglio di capelli", in cui i creditori riconoscono che una parte del debito non può essere rimborsata. 

Trovare un compromesso è spesso più vantaggioso per gli investitori che consentire alla società di fallire, con conseguente potenziale perdita dell'intero investimento. Inoltre, in alcuni casi, accettare i cambiamenti può fornire l'opportunità di rivitalizzare non solo le prospettive di un'azienda, ma anche il panorama economico di un paese. 

Parliamo di ricchezza: un messaggio dalla Generazione Z.

Ciao! Mi chiamo Charlie Nicholls, sono un giovane professionista di 22 anni che studia finanza ed economia e sto lavorando da Alpian per la settimana. Mi è stato affidato il compito di scrivere questa newsletter e per questa sezione voglio condividere qualcosa che risuoni con me. Quindi, ecco la mia prospettiva sulla posizione unica in cui si trova la mia generazione quando si tratta di creare ricchezza. Parliamo di come la mia generazione sta diventando ricca. 

Imparare a investire non è mai stato così facile. Nell'era digitale di oggi, il panorama degli investimenti sta cambiando rapidamente. Con piattaforme come Instagram, TikTok, Snapchat e Twitch, i giovani creatori di contenuti non solo accumulano ricchezza, ma diventano anche educatori per gli investitori in erba. Queste piattaforme si sono evolute in fonti di notizie secondarie, fornendo aggiornamenti in tempo reale sulle tendenze di investimento emergenti, dall'IA e dalla blockchain agli NFT e molti altri. Per questo motivo le generazioni più giovani sono tra le prime a influenzare questi nuovi mercati. 

Tuttavia, questo nuovo paesaggio non è privo di sfide. 

Ho notato che un numero crescente di giovani adulti e adolescenti viene travolto da "guru" online che promettono rapide fortune in settori come il settore immobiliare, il copywriting e il day trading. Come qualcuno che si è dilettato in molti di questi campi, ho imparato che la realtà è molto diversa. Sebbene queste idee abbiano un potenziale, richiedono uno sforzo e un tempo dedicati, non è un successo immediato. Come investire, ci vuole pazienza e duro lavoro per ottenere la prospettiva necessaria per avere successo. 

In questioni importanti come il denaro, le decisioni emotive possono avere conseguenze fuori misura. Il day trading è ciò che mi ha entusiasmato: cercare strategie e fare pratica con le simulazioni, ma usare denaro reale ha cambiato la mia mentalità. La paura di perdere denaro duramente guadagnato ha portato a decisioni emotive, violando la regola d'oro dell'investimento: non lasciare che le emozioni guidino gli investimenti.  

Non sto dicendo che ciò che vedi online è impossibile da ottenere, sto dicendo piuttosto il contrario. Con il mondo intero a portata di mano, ora è possibile imparare praticamente qualsiasi cosa da soli. Ma investire richiede tempo e pratica insieme alla dovuta diligenza e all'impegno per l'apprendimento continuo e la regolazione delle emozioni. 

Annuncio speciale: ti invitiamo all'evento musicale e di skateboard dell'anno!  

Alpian è entusiasta di collaborare con il Festival SEGMENT, un evento che rappresenta la prima tappa in assoluto della Svizzera nel World Skateboarding Tour e funge da tappa di qualificazione per le Olimpiadi di Parigi del 2024. 

Vorremmo invitare tutti i nostri lettori a partecipare a questo evento di 3 giorni a Losanna, dove potrai goderti skateboard di alto livello, musica dal vivo, proiezioni di film e molto altro. 

Tutti i partecipanti riceveranno un braccialetto con il marchio Alpian per gestire tutti i loro pagamenti durante il festival. Questa caratteristica innovativa supporta la nostra visione di un futuro senza contanti e guidato dalla tecnologia. 

Speriamo di vederti lì! 

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