Geschäftsbedingungen für radicant-Kunden - Alpian Säule 3a 100% BlackRock | Managed by lemania-pension
Ihre 3A-Lösung mit Alpian – Was Sie wissen müssen
Um Ihnen die bestmöglichen Lösungen für die Altersvorsorge und Freizügigkeitsleistungen anzubieten, arbeitet Alpian mit lemania-pension, einem anerkannten Schweizer Vorsorgespezialisten, sowie mit den beiden von ihm betriebenen Stiftungen zusammen:
Fondation Lemania de libre passage
Fondation romande en faveur de la prévoyance individuelle liée – 3a
Diese Stiftungen (nachfolgend gemeinsam als Lemania-Stiftungen bezeichnet) sind die offiziellen Anbieter von Lösungen im Bereich der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) und der Freizügigkeit. Sie sind verantwortlich für die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte, die Führung Ihrer Vorsorgekonten und die Einhaltung der schweizerischen Vorsorgevorschriften.
Die Rolle von Alpian besteht darin, Ihnen den Zugang zu diesen Lösungen über ein nahtloses Onboarding und eine benutzerfreundliche Oberfläche in der Alpian App zu ermöglichen. Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass Alpian weder Ihre Vermögenswerte verwaltet noch Anlageberatung anbietet.
Bevor Sie fortfahren, sind wir verpflichtet, Ihnen wichtige Informationen bereitzustellen zu:
Wer die Lösung anbietet
An wen Sie sich für Beratung wenden können
Wie Ihre persönlichen Daten verarbeitet werden
Wer für die Dienstleistungen verantwortlich ist
Bitte lesen Sie diese Punkte sorgfältig durch, da Ihre Zustimmung erforderlich ist, um fortzufahren. Dieser Prozess dient der Transparenz und dem Schutz Ihrer Interessen während Ihrer gesamten Erfahrung mit Alpian und den Lemania-Stiftungen.
Mit wem gehe ich eine Vereinbarung ein und wer verwaltet meine Vorsorgevermögen?
Mit Alpian profitieren Sie von einer digitalen Benutzererfahrung und der Sicherheit, die mit Schweizer Vorsorgekompetenz einhergeht. Während Alpian Ihnen den Zugang und die Verwaltung Ihrer Vorsorgelösungen über die App erleichtert, besteht Ihre rechtliche und finanzielle Beziehung direkt mit den Lemania-Stiftungen. Diese vertrauenswürdigen Institutionen sind für die Sicherung Ihrer Vermögenswerte und die regelkonforme Verwaltung Ihrer Vorsorge verantwortlich.
Was Sie akzeptieren:
Sie bestätigen und erklären sich damit einverstanden, dass alle in der Alpian-App erwähnten Lösungen der dritten Säule und der Freizügigkeitsleistungen (die Lösungen) nicht von Alpian SA (Alpian) angeboten werden, sondern von unabhängigen Dritten, nämlich der Fondation romande en faveur de la prévoyance individuelle liée – 3a und der Fondation Lemania de libre passage (jeweils eine Lemania-Stiftung).
Die Lösungen werden ausschliesslich zu den Bedingungen einer vertraglichen Beziehung bereitgestellt, die zwischen Ihnen und der jeweiligen Lemania-Stiftung geschlossen wird. Insbesondere werden Vermögenswerte, die in die Lösungen eingebracht werden, weder von Alpian verwahrt noch verwaltet oder überwacht.
Wer bietet Beratung an?
Alpian begleitet Sie bei jedem Schritt. Unser Team bietet Ihnen klare Erklärungen zu den Angeboten der Lemania-Stiftungen, zur Struktur des Schweizer Vorsorgesystems und zur optimalen Nutzung unserer digitalen Plattform. Wir bieten jedoch keine Anlageberatung und beurteilen nicht, ob diese Lösungen für Ihre persönliche finanzielle Situation geeignet sind.
Was Sie akzeptieren:
Alpian erbringt im Zusammenhang mit den Lösungen weder Anlageberatung noch andere Finanzdienstleistungen im Sinne des Schweizer Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG). Insbesondere prüft Alpian weder die Angemessenheit noch die Eignung der Lösungen, und Ihre Investitionen in die Lösungen werden nicht überwacht. Im Zweifelsfall werden Sie aufgefordert, einen externen Finanzberater zu konsultieren.
Wie werden meine Daten verarbeitet?
Datenschutz und Sicherheit haben für uns oberste Priorität. Um Ihr Vorsorgekonto bei den Lemania-Stiftungen zu eröffnen und zu verwalten, übermittelt Alpian ausschliesslich die für das Onboarding und die Administration erforderlichen Informationen sicher. Ihre Daten werden mit grösster Sorgfalt behandelt, unter Einsatz robuster Sicherheitsmassnahmen und ausschliesslich zum Zweck der Bereitstellung dieser Lösungen weitergegeben.
Was Sie akzeptieren:
Sie erkennen an und erklären sich damit einverstanden, dass Alpian der jeweiligen Lemania-Stiftung zum Zweck der Erleichterung Ihres Onboardings und zur Ermöglichung der Erbringung von Dienstleistungen durch die Lemania-Stiftung sämtliche Informationen und Dokumente offenlegen darf, die Alpian im Rahmen der Geschäftsbeziehung mit Ihnen besitzt. Diese Informationen können unter anderem Folgendes umfassen:
Ihr Name;
Ihr Geburtsdatum;
Ihre Kontaktdaten (Adresse, Telefonnummer, E-Mail);
Ihre Staatsangehörigkeit und Steuerdomizil;
Ihr Zivilstand;
Ihre berufliche Tätigkeit;
Kopien von Identitätsdokumenten;
sämtliche Informationen, die Sie über die Alpian-App im Zusammenhang mit der Aufnahme einer Beziehung mit der Lemania-Stiftung bereitstellen; und
alle weiteren Informationen oder Dokumente, die die Bank für die vorgenannten Zwecke als angemessen oder notwendig erachtet.
Sie entbinden Alpian ausdrücklich von seinen Pflichten zum Bankgeheimnis und seinen Vertraulichkeitsverpflichtungen und ermächtigen es, die oben genannten Informationen und Dokumente an die Lemania-Stiftungen weiterzugeben.
Wer ist für die Dienstleistungen verantwortlich?
Alpian bietet Ihnen einen komfortablen Zugang zu den Vorsorgelösungen der Lemania-Stiftungen und unterstützt Sie bei Ihrer Altersvorsorgeplanung. Die Verantwortung für die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte und die Erbringung der Dienstleistungen liegt jedoch ausschliesslich bei den Lemania-Stiftungen. Diese klare Trennung ermöglicht es Ihnen, sowohl von Alpian’s digitaler Innovation als auch von der Vorsorgekompetenz der Lemania-Stiftungen zu profitieren – und jederzeit zu wissen, wer für welchen Aspekt Ihrer Vorsorge verantwortlich ist.
Was Sie akzeptieren:
Sie bestätigen ferner, dass Sie ausschliesslich auf eigene Initiative und auf eigenes Risiko eine Geschäftsbeziehung mit der jeweiligen Lemania-Stiftung eingehen. Alpian haftet in keiner Weise für die Lösungen oder für Dienstleistungen, die von den Lemania-Stiftungen erbracht werden.
Auch wenn Sie über die Alpian-App auf bestimmte Informationen zu den Lösungen zugreifen können, solange Sie Kunde von Alpian bleiben, werden diese Informationen ausschliesslich von den Lemania-Stiftungen bereitgestellt. Alpian überprüft die Richtigkeit dieser Informationen nicht und garantiert keinen kontinuierlichen Zugriff darauf über die Alpian-App.